FIDULINK Услуга за кандидатстване за лиценз на институции за електронни пари в Литва (EMI лиценз)

Лиценз на институция за електронни пари Литва

Вие сте участник във финансовия свят, имате опит във финансовата област и искате да отворите свой собствен EMI (Electronic Money Institution). Ние можем да ви помогнем да получите всичко, което искате. Нашата услуга FIDULINK разработи специални решения за EMI (Electric Money Institution).

Ето услугите, които ви предлагаме, за да бъдете напълно автономни веднага щом получите лиценза си.

Нашата фирма е специализирана в създаването на компании в Литва за предприемачи от цял ​​свят. С нашия опит от повече от 10 години услуги по създаване на компании, ние улесняваме живота на предприемачите, предлагаме ефективна и бърза професионална грижа в различни търговски и финансови операции за местни и чуждестранни компании. Можем също така да предоставим правна помощ на нашите клиенти за развитието и внедряването на нов бизнес в Литва.


Нашите области на практика са: Създаване на фирми; Счетоводен отдел (партньор); Служебен секретар за извършване на всички административни процедури; Сливания и придобивания; Разтваряне; Въведение в банкирането чрез нашата мрежа от банкови партньори; Лиценз за електронни пари, Лиценз на платежна институция; Лицензиран борсов оператор и доставчик на портфейл за криптовалути.

В тази статия ще говорим за различните услуги, които FIDULINK предлага за всички предприемачи, които искат да създадат собствена платежна институция.

  • Защо да изберете Литва да създаде своя институция за електронни пари (EMI)?
  • Защо да изберете Fidulink за създаването на вашата институция за електронни пари?
  • Стъпка I: Учредяване на вашето UAB (Liability Company) Limited в Литва
  • Стъпка II: Подготовка на документи в съответствие със заявлението за лиценз за институция за електронни пари в Литва
  • Стъпка III: Представителство от адвокат на FIDULINK по време на процедурата за получаване на лиценз за плащане

Интересувате се от нашите решения, прочетете нататък... Ще се радваме да ви придружим сега, за да получите разрешение като EMI (Институция за електронни пари)

Можете да се свържете директно с нас чрез имейл agent@fidulink.com или да посетите нашия уебсайт www.fidulink.com

Защо да изберете Литва като страна на регистрация на своята институция за електронни пари

Сега Литва се превръща в първия център по отношение на броя на институциите за електронни пари в Европа и иска да стане първият финтех център в Европа. Това е мястото, където трябва да бъдете. Това е точното място.

Нашата услуга е международна, видяхме от опит, че има повече трудности при получаване на лиценз в други страни от Европейския съюз, юрисдикциите (държавите) се колебаят и дават разрешения на най-опитните, въпреки изискванията, ако файлът е пълен и съвместим. Причините за това колебание се отнасят до липсата на квалифициран персонал в юрисдикции, различни от Литва, за надзор на EMI (институции за електронно плащане).

В Литва файлът е подобен на исканите в други държави, които са доста сложни, но ние сме тук, за да ви освободим от тази отнемаща време задача. Изваждаме тръна от ръката ви, защото знаем процедурата отвътре.

Информацията е предоставена от Банката на Литва

Стъпка I Учредяване на вашата UAB компания (дружество с отговорност в Литва)

230

е броят на Fintech, създадени в края на 2020 г

1er

Литва е най-големият център в Европа по отношение на лицензиран бизнес

45%
на анкетираните Fintechs отбелязаха ръст на приходите от над 50% през 2020 г.

Присъстваме, за да ви придружаваме от създаването на вашата компания, ето пакета, който предлагаме за създаването на вашата Институция за плащане на електронни пари.

  • Консултация за регистриране на вашето UAB в Литва
  • Изготвяне на пълномощно (пълномощно), за да ви представлява през целия процес на учредяване на вашата UAB компания в Литва
  • Формиране и проверка на набора от документи, необходими за регистрацията на вашата UAB компания в Литва
  • Откриване на натрупваща сметка (ескроу сметка) за капиталов депозит (2500 €) да бъде направен от клиента, сумата се блокира до откриване на разплащателната сметка на вашата UAB компания в Литва
  • Получаване на удостоверение за капиталов депозит при изплащане на капитала от клиента
  • Изготвяне и попълване на всички необходими документи за Избор на икономически дейности според централния регистър в Литва
  • Регистриран адрес 1 година (законен адрес на седалище) на вашата компания UAB в Литва
  • Представителство на клиента при нотариуса, Пътуване до нотариуса, подписване на устава от ваше име благодарение на предоставеното пълномощно*
  • Нотариални такси (съгласно минимален капитал от 2500 евро) По-висок капитал допълнителни нотариални такси, заплащани от вас
  • Представителство на клиента в съда (регистър), с POA*
  • Държавни такси за учредяване на вашата UAB компания в Литва
  • Представителство на клиента в банката – Въведение в Асистанс Банка – Откриване на банкова сметка за пътуване с POA. ако е избрана опция
  • Електронни фирмени документи (pdf) на вашата UAB компания в Литва
  • Специален агент за 1 година

Стъпка II: Подготовка на пълния файл в съответствие със заявлението за лиценз за оторизиране на вашата институция за електронни пари (EMI) в Литва

За да ви информирате за различните видове компании с лиценз за електронни пари, моля, прочетете нашата статия по темата, като щракнете върху бутона по-долу:

С опцията PREMIUM, от FIDULINK, ние се грижим за всичко, подготовката на файла в съответствие с заявката за лиценз и вашия проект. Благодарение на няколко интервюта и въпросници, ние пишем конкретния файл на вашата UAB компания за получаване на заявлението за лиценз да стане институция за електронни пари в Литва, ето документите, които изготвяме за вас, които са включени в комплекта от документи, съвместими с вашият EMI проект и отговаря на заявлението за лиценз EMI в Литва.

Как протича процедурата за получаване на лиценз EMI (Electronic Money Institution) в Литва?

Упълномощаване на институция за електронни пари (EMI)

Законът на Република Литва за институциите за електронни пари (наричан по-долу „Законът“) предвижда, че „електронни пари“ означава парична стойност, представена от вземане към емитента, което се издава при получаване на парични средства (наричани по-долу „средства“ ) от издателя на електронни пари на физическо или юридическо лице и има следните характеристики:

  • съхранявани електронно (включително магнитно);
  • се издава с цел извършване на платежни операции;
  • се получава от лица, различни от емитентите на електронни пари.


За да приема пари от клиенти в електронния домейн и да ги държи в платежни сметки за относително дълъг период от време, като издава електронни пари и след това ги осребрява, първо трябва да стане емитент на електронни пари. (това може да бъде направено само от кредитни институции, институции за електронни пари (EMI) и някои други институции).

Трябва да се отбележи, че законът предвижда, че EMI ​​имат право не само да издават електронни пари в Република Литва и/или други държави-членки, но също така да предоставят услугите, посочени в член 5 от Закона на Република Литва за плащанията (предоставяне на платежни услуги, например издаване и/или придобиване на платежни инструменти, парични преводи и други услуги). Поради тази причина EMI (институция за електронни пари) в Литва се различава от платежна институция по това, че EMI ​​(институция за електронни пари) в Литва може да държи средства на клиенти, докато платежните институции не могат.

Упълномощаване на институция за електронни пари да извършва ограничени дейности в Литва

За да се създаде благоприятна среда за литовски и чуждестранни стартиращи фирми, беше реализиран специален проект на Licensing EMI (Electronic Money Institution) в Литва за участие в ограничени дейности с цел улесняване на достъпа на нови участници в литовския пазар и по-късно , след получаване на лиценз за извършване на редовна дейност, и на пазара на Европейското икономическо пространство. Основната разлика между EMI (Институция за електронни пари), която извършва ограничени дейности, и традиционната EMI е, че EMI, извършваща ограничени дейности, не подлежи на минимално изискване за първоначален капитал; обаче лицензът на институция за електронни пари за извършване на ограничени дейности е валиден само в Република Литва. За да получите лиценз EMI, трябва да имате капитал от 350 000 евро; този лиценз обаче разрешава предоставянето на електронни пари, издаване и обратно изкупуване, разпространение и платежни услуги в други държави-членки на ЕС, както и след следване на процедура за уведомяване.

Процес на упълномощаване

Подходът на Банката на Литва към процеса на лицензиране на EMI, както и на други институции, е възможно най-отворен и обикновено започва много преди заявлението за лиценз да бъде подадено до нея. Насърчаваме всички кандидати, които активно търсят лиценз за EMI, да се свържат с нас възможно най-скоро, за да можем да обсъдим процеса на планиране и да помогнем да определим кои финансови услуги трябва да бъдат лицензирани. Това ни позволява да обясним по-ясно процеса на оторизация и какво означава той, нашите искания, изисквания, очаквания и всякакви други основни аспекти, които могат да повлияят на процеса на оторизация.

Законов срок

Законите предвиждат, че заявлението за одобрение на ИПИ трябва да се разглежда в рамките на: 1) 7 месеца до 1 година месеца от представянето на подходящите и достатъчно информативни документи; 2) когато всички документи не са представени или са представени с недостатъци, в допълнителен срок от 3 месеца след представяне на допълнителните документи и информация, изисквани от службата за контрол.

Първа среща с представители на Банката на Литва

Банката на Литва, знаейки, че правните актове, регулиращи процеса на лицензиране, може да не са винаги ясни за новодошлите във финансовия сектор и опитните специалисти по EMI, насърчава кандидатите за лиценз EMI да се свържат с банката от Литва. Литва на ранен етап. Банката ще предостави по-подробна информация за процеса на оторизация и изискванията за потенциални (съществуващи) IME.

Представителите на компаниите, които участваха в предтръжните срещи с представителите на Банката на Литва, многократно подчертаваха предимствата на тези срещи, тъй като те не само дадоха възможност да се получат отговори на възникналите въпроси, но и да се получат в пряк контакт със специалисти от Банката на Литва. Целта на първоначалната среща е да се отговори на всички въпроси, които може да са възникнали на етапа преди кандидатстване, и да се разбере какви лицензирани финансови услуги планира да предостави кандидатът или за какъв тип лиценз трябва да кандидатства. Участниците в тези срещи обикновено включват поне двама специалисти от Надзорния отдел на Банката на Литва (които обикновено отговарят на въпроси относно процеса на лицензиране); обаче всяка друга, напр. може да се наложи да присъстват и технически специалисти.

По време на срещата преди кандидатстване Банката на Литва има за цел да обсъди следните точки:
  • Кой е кандидатът и какъв тип юридическо лице е?
  • Кои са собствениците и/или големи капиталови инвеститори и каква е тяхната страна на произход?
  • Колко напреднало или разработено е предложението на кандидата? В някои случаи може да е твърде рано за среща.
  • Дали кандидатът е част от по-голяма група?
  • Кой ще отговаря за управлението на бизнеса?
  • Модел на финансиране на кандидата.
  • Подробности за продуктите/услугите, целевите пазари, каналите за дистрибуция, ценова политика и свързаните с тях регулирани дейности, които ще бъдат поискани.
  • Източници на финансиране за EMI (плащаща институция).
  • Планирани нива на персонал.
  • Основни разпоредби за аутсорсинг.


Вярваме, че процесът работи добре, ако горната информация ни бъде предоставена под формата на презентация преди първата среща. Затова приканваме потенциалните кандидати да отговорят на всички горепосочени въпроси преди насрочената среща, т.е. да проверят дали цялата необходима информация е събрана, за да могат да се изразят подробно по този въпрос и също така да бъдат готови да бъдат оспорвани по всички аспекти на техните проекти. .

Основни изисквания за създаване или упълномощаване на EMI (институция за електронни пари).

Като се има предвид, че към момента на упълномощаването, като се има предвид, че към момента на упълномощаването, EMI (Институция за електронни пари), създадена или упълномощена, трябва да е готова да спазва всички изисквания, наложени му, като оперативна EMI (Институция за електронни пари), Bank of Lithuania изисква данните да са вече предоставени към момента на кандидатстване.

Независимо от това, когато се оценяват критичните аспекти, които могат да определят оторизирането на IME, могат да се разграничат следните основни елементи:

Адекватност на представените документи: представените документи трябва да отговарят на изискванията на нормативните актове, регламентиращи дейността на ЕПИ и техния контрол; трябва да бъдат представени всички коректни данни, установени в нормативните актове или допълнително поискани;
съответствие с изискването за минимален капитал за EMI (Институция за електронни пари): Съгласно разпоредбите на Закона на Република Литва за електронните пари и институциите за електронни пари, EMI трябва да има минимален начален капитал от най-малко 350 000 EUR и EMI ( Институция за електронни пари), извършваща ограничени дейности, не е предмет на това изискване. Средното непогасено салдо за последните 6 месеца на електронни пари на EMI (Electronic Money Institution), на което е издаден лиценз на платежна институция за ограничени дейности (когато не се извършва дейност, предвидена в бизнес план), не може да надвишава 900.000 7 евро на месец, с изключение на случая, предвиден в параграф 12 на чл. 30 от закона. Ако това ограничение е надвишено, институцията трябва в рамките на XNUMX дни от откриването на този факт да подаде молба до Банката на Литва за издаване на лиценз на EMI за неограничени дейности;

Подходящостта и пригодността на EMI (Electronic Money Institution) и неговите акционери или притежатели на права на глас: субектите, притежаващи квалифицирано участие в уставния капитал и/или правата на глас на EMI, трябва да могат да гарантират правилното управление и предпазливост на EMI (Институция за електронни пари), имат достатъчно висока репутация и са финансово стабилни (упълномощаването на EMI (Институция за електронни пари) да упражнява ограничени дейности не е предмет на условията за добра репутация и добра репутация на акционери или притежатели на права на глас) ;

способността и добрата репутация на мениджърите на институция за електронни пари: мениджърите на институция за електронни пари трябва да имат добра репутация и да имат необходимата квалификация и опит, за да изпълняват правилно задълженията си.
оперативният план трябва да съответства на възможностите на основателите на EMI (Electronic Money Institution) (акционери или притежатели на права на глас) да го прилагат, докато бъдещият EMI (Electronic Money Institution) трябва да бъде готов към момента на одобрение да предоставят услуги за финансови ресурси по безопасен и здравословен начин.

Следва да се отбележи, че предвид необходимостта от осигуряване на добро и разумно управление на EMI (Electronic Money Institution), EMI трябва да има подробна процедура за управление на дейността по издаване на електронни пари, адаптирана към естеството, обхвата и сложността на дейностите на EMI (Институция за електронни пари), включително организационна структура, позволяваща да се осигури диференциране на функциите и отговорностите както вертикално, така и хоризонтално с ясно определени, прозрачни и последователни граници на отговорност, система за идентифициране, управление и наблюдение рискове, които са възникнали или е вероятно да възникнат, информационна система за управление и система за вътрешен контрол, включително надеждни административни мерки и счетоводна система.

Оценка на подадените документи

Процесът обикновено включва проверка и оценка от редица специалисти от контролния отдел и други структурни звена, за да помогне за формиране на общо мнение и вземане на решение по заявлението. По време на периода на оценяване се провеждат и:

редовна комуникация и срещи с представители на фирмата кандидат (при необходимост);
представяне на наблюдения от контролната служба, според които EMI (Electronic Money Institution) трябва да отстрани констатираните съществени дефекти. При поискване на допълнителна информация или данни, решението трябва да бъде взето в рамките на 5 месеца до 1 година (за лиценз на EMI за извършване на ограничени дейности – в рамките на 3 до 5 месеца) след получаване на допълнителните документи и данни.

Продължителността и нивото на преглед на документите зависи от броя на дейностите, които кандидатът планира да предприеме, посочени в оперативния план. Когато заявката не е поискана за всички услуги, които могат да бъдат предоставени съгласно лиценза на EMI, обхватът на предоставените данни трябва да бъде по-ограничен; следователно оценката може да бъде по-бърза.

Всички кандидати за лиценз на EMI имат пряк достъп до специалистите на Bank of Lithuania, които са експерти в оценката на подадените документи. Ние сме на ваше разположение да придружаваме кандидатите през целия процес на оторизация, да ги информираме за напредъка на процеса и да се стремим да осигурим отношения на сътрудничество между Банката на Литва и участниците на финансовия пазар по време и след това. процеса на оторизация.

Документи и информация, които трябва да бъдат предоставени на Банката на Литва, за да получите лиценз за EMI

За да получи лиценз за EMI, компанията трябва да подаде формуляри с допълнителни документи в Банката на Литва

Списък с допълнителни документи, които трябва да бъдат предоставени:

Нашите такси за установяване на неговите документи (в съответствие с искането за лиценз и персонализирани във връзка с вашия проект) са 7000.00 €.

Документите, които трябва да предоставите

  • Документи за самоличност (Европа) (заверено копие на оригинала)
  • Валиден паспорт (заверено копие на оригинала)
  • Основна фактура за пребиваване (ток, вода, интернет, извлечение от сметка, данъчно известие) (заверено копие на оригинала)
  • Задължително свидетелство за съдимост (по поръчка)
  • Трябва да се предоставят автобиографии на акционер, директор и борд на екипа
  • Задължителен офис за лиценз EMI (при необходимост ви придружаваме бързо с нашия партньор за бързо търсене на вашия офис)
  • Служител по съответствието


Ние ви помагаме във всички стъпки, за да намерите вашия офис и вашия служител по съответствието.

*НАБОР ОТ ДОКУМЕНТИ, КОИТО ТРЯБВА ДА БЪДЕ ПРЕДОСТАВЕН ОТ КЛИЕНТА ЗА ЗАЯВКАТА ЗА ЛИЦЕНЗ С ИЗКЛЮЧЕНИЕ ДОКУМЕНТИ ЗА САМОЛИЧНОСТ или да бъде установен от агенти на FIDULINK. *

Подготовка на документи, предоставени от клиента: САМО ПРЕМИУМ ПАКЕТ

  1. Икономически модел (брошура за презентация)
  2. Финансов план за повече от 3 години
  3. Картографиране на риска на платформата, оценка на риска чрез тестване на вашата платформа като водещ, с осигурен демо достъп (включително одит „анализ на риска“
  4. Описание на персонализирания контрол и постоянните процедури, свързани с вашата дейност
  5. Счетоводна процедура
  6. Описание на интернет наблюдение и контрол и външни функции
  7. Внедряване на механизми за вътрешен контрол (предстои да бъдат въведени) за спазване на задълженията по отношение на предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма (ВКЛЮЧЕНО В ВАШИЯ ПАКЕТ, ПРЕДОСТАВЕН ОТ FIDULINK)
  8. Описание на квалификациите и опит, показващи, че опитът на посоченото лице в борбата с изпирането на пари и тероризма (предстои да бъде назначен служител по спазване на правилата за AML) е публикувал обява в LINKEDIN. Можем да изготвим шаблона за реклама, който да публикуваме във вашия LINKEDIN, както и да го публикуваме в нашия LINKEDIN за повече коментари. В обявата посочваме вашите данни за контакт, вие сами провеждате интервютата, изпращаме ви получените заявки, вашето проследяване.9. Идентифициране и описание на рисковете от ПП/ФТ (клиентски риск, риск за продукт/услуга, риск, свързан с каналите за предоставяне на услуги, географски риск, други източници на риск)10. Описание на контрола на всички BC/FT11 рискове. Наръчник за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма за персонал, чиито задължения са свързани с изискванията за прилагане на превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма.
  9. Техническо досие Описание на мерките, които трябва да бъдат приложени за осигуряване на подходящо обучение на персонала за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма
  10. Лист с данни | Описание на разпоредбите, които ще бъдат въведени, за да гарантират запознаването на новите и съществуващите служители със системите, процедурите, политиките и други документи за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма, приложими или наскоро приети в предприятието
  11. Изявление за идентифициране на клиент и/или бенефициент без физическото им присъствие
  12. Подробно описание на идентификацията на клиента (юридическо лице) без едновременното му физическо присъствие |
  13. Описание на засилена надлежна проверка и опростена надлежна проверка и обикновена надлежна проверка на клиент (физическо и юридическо лице)
  14. Описание на процеса на идентификация на бенефициента (UBO)
  15. Описание на процедурите за идентифициране на заподозрени лица
  16. ОПИСАНИЕ НА ПРЕДПРИЕТИ МЕРКИ (ДА БЪДАТ ВЗЕМАНИ) ЗА ОПАЗВАНЕ НА СРЕДСТВАТА НА ПОТРЕБИТЕЛИТЕ
  17. Поетапно описание на вида на платежните услуги, които ще се предоставят, като попълните таблицата поотделно за всеки вид услуга
  18. Описание на изпълнението на услугата с посочване на всички заинтересовани страни, срокове за обработка, схема на движение на средствата и условия на плащане.
  19. Декларация за това дали средствата на Потребителя ще достигнат до акаунта(ите), поддържан от заявителя, докато предоставя Услугите

23: Пълно съответствие, установено на място (включено в пакета):

ЛИЦЕНЗ ЗА ПРОЦЕДУРА НА EMI С КОМПЛЕКТ ДОКУМЕНТИ 16999.00 € | ПРЕМИУМ ОФЕРТА 2022 €12

ПОРЪЧАЙТЕ ФИРМА БЪРЗО И ЛЕСНО НА ВАШИЯ ПАЗАР

Създаване на фирма в Литва или покупка до ключ:

Създаването на бизнес на нашия MarketPlace отнема около 10 минути. Това изисква да създадете акаунт и да предоставите информация за вашия бизнес. Процесът е изцяло онлайн.

За всяко валидиране, моля, регистрирайте се онлайн, следвайки инструкциите, щракнете върху връзката по-долу:

ПРЕМИУМ ПАКЕТ НА FIDULINK (ПРЕМИУМ ПАКЕТ Регулиране на крипто дейността + EMI ЛИЦЕНЗ В ЛИТВА включва създаване на компания)

ВАРИАНТ 1: НОВА КОНСТИТУЦИЯ

ПРЕМИУМ ПАКЕТ ЛИТВА. 17999.00 € СПЕЦИАЛНА ОФЕРТА 2022г 13999.00 €

Консултация относно съставянето на досието на UAB
Обучение и проверка на ВСИЧКИ необходими документи
Купете UAB готово или ново регистриране
Банково въведение ескроу сметка за капиталов депозит (ново учредяване)
Подготовка и реализация на всички документи, необходими за учредяването на вашето ново UAB (нова опция за учредяване)
Избор на икономически дейности според регистъра
Домициляция 1 година (юридически адрес)
Нотариални услуги
Нотариални такси (само според минималния капитал)* ако капиталът е по-голям от 2 500 евро, се очакват допълнителни такси.
Държавна такса за промяна или учредяване (в зависимост от опцията)
Помощ Въвеждане на банка или промяна на банката бенефициент в зависимост от опцията
Електронни бизнес документи (pdf)
Специален агент за 1 година
Попълнете заявлението до получаване на лиценз за установяване на електронни пари
Правителствени такси Лиценз на EMI
Представителство на клиента по време на целия процес (физическа среща, пътуване, заявка, формуляри и др.)
Включен комплект за съответствие за вашия уебсайт
Комплект документи за предоставяне на регистрите * (виж списъка по-горе)

Свържете се с нас:

За всички допълнителни заявки, моля, посетете нашия уебсайт: www.fidulink.com

Можете също да посетите нашия пазар: marketplace-fidulink.com

За да се свържете с нас по имейл: agent@fidulink.com

Етикети на страницата:

Лиценз на EMI, Лиценз на институция за електронни пари, компания на UAB в Литва, лиценз на EMI в Литва, Лиценз на институция за електронни пари в Литва. Специализирани адвокати с лиценз за EMI в Литва, Специализирани адвокати с лиценз на Институция за електронни пари в Литва.