1. Въведение
Политиката за AML и KYC на Fiduвръзка ® има за цел да предотврати и разкрие пране на пари, финансиране на тероризъм или други незаконни дейности, като гарантира стриктно идентифициране на клиентите и непрекъснат мониторинг на транзакциите. Тази политика е създадена, за да отговаря на действащите закони и разпоредби в юрисдикциите, в които Fiduвръзка ® оперира.
2. Цели на политиката
Основните цели на тази политика за AML и KYC са:
3. Обхват на Политиката
Тази политика се прилага за всички клиенти, партньори, агенти, служители и всяко физическо или юридическо лице, което използва услугите на Fiduвръзка ®. Той обхваща всички продукти и услуги, предлагани от Fiduвръзка ®, както и взаимодействията между Fiduвръзка ® и финансови институции или други трети страни.
4. Процедура „Познай своя клиент“ (KYC).
4.1. Идентификация на клиента
Fiduвръзка ® изисква от всички клиенти, включително физически и юридически лица, да предоставят необходимата информация и документи, за да удостоверят своята самоличност, преди да получат каквато и да е услуга. Необходимата информация включва, но не се ограничава до:
4.2. Проверка на информацията
Fiduвръзка ® използва надеждни методи за проверка на информацията, предоставена от клиенти, включително, но не само:
4.3. Документиране и съхранение на записи
Всички документи, свързани с идентификацията на клиента, ще се съхраняват сигурно от Fiduвръзка ® за минимален период от пет (5) години след края на бизнес отношенията с клиента. Fiduвръзка ® гарантира, че тези данни се съхраняват сигурно и достъпни само за оторизиран персонал.
5. Оценка на риска и непрекъснато наблюдение
5.1. Оценка на риска
Fiduвръзка ® оценява рисковете, свързани с всеки клиент въз основа на критерии като естеството на бизнеса на клиента, източник на средства, юрисдикция на пребиваване и всякакви други индикатори за потенциален риск. Високорисковите клиенти може да бъдат обект на допълнителни прегледи и проверки.
Факторите, които се вземат предвид при оценката на риска, включват, но не се ограничават до:
5.2. Непрекъснато наблюдение
Fiduвръзка ® наблюдава текущо транзакциите на клиентите, за да открие подозрителна дейност. Процедурите за наблюдение включват:
6. Докладване на подозрителни дейности
6.1. Идентифициране на подозрителни дейности
Fiduвръзка ® е внимателен към всяка дейност, за която може да се подозира, че представлява пране на пари или финансиране на тероризма. Предупредителните знаци включват, но не се ограничават до:
6.2. Задължително отчитане
Ако се установи подозрителна дейност, Fiduвръзка ® е длъжен да докладва незабавно на компетентните органи на съответната юрисдикция. Докладването ще бъде направено в съответствие със законите за поверителност и професионална тайна.
7. Отговорности и обучение на персонала
7.1. Отговорности на екипа за съответствие
Fiduвръзка ® има специален екип за съответствие, отговорен за прилагането на тази политика за AML/KYC, наблюдение на транзакции и управление на вътрешни разследвания на подозрителни дейности. Този екип също е отговорен за гарантирането на това Fiduвръзка ® спазва законите и разпоредбите, свързани с борбата с прането на пари и финансирането на тероризма.
7.2. Обучение и осведоменост
Всички служители на Fiduвръзка ®, включително агенти и представители, получават редовно обучение относно политиката за AML/KYC, правните задължения и вътрешните процедури. Това обучение включва инструкции как да разпознаете подозрителна дейност, какви действия да предприемете при съмнение и процедури за докладване.
8. Управление на партньори и доставчици
8.1. Due Diligence на партньори и доставчици
Fiduвръзка ® прилага строги мерки за надлежна проверка, за да оцени партньорите, агентите и доставчиците, с които работи. Всеки потенциален партньор подлежи на процес на проверка преди подписване на споразумение за сътрудничество.
8.2. Непрекъснато наблюдение на партньорите
След като се установят отношения, Fiduвръзка ® поддържа непрекъснат мониторинг на своите партньори и може да прекрати всяко партньорство или сътрудничество в случай на откриване на подозрителни дейности или дейности, които противоречат на правилата за съответствие. Fiduвръзка ® си запазва правото да извършва редовни одити, за да провери спазването на стандартите за AML/KYC от своите партньори.
9. Последици от неспазване на политиката за AML/KYC
9.1. Спиране и прекратяване на услугите
Всеки клиент или партньор, който откаже да предостави информацията, необходима за идентификация или проверка на съответствието, или който е заподозрян в незаконни дейности, услугите му ще бъдат спрени или прекратени незабавно от Fiduвръзка ®. Няма да се възстановяват средства и Fiduвръзка ® си запазва правото да докладва инцидента на компетентните органи.
9.2. Дисциплинарни процедури за служители
Служителите на Fiduвръзка ® които не спазват политиките за AML/KYC или които не изпълняват задълженията си за докладване, ще бъдат подложени на дисциплинарни действия, до и включително прекратяване на работа и съдебни действия, в зависимост от тежестта на нарушението.
10. Промяна на Политиката
Fiduвръзка ® си запазва правото да променя тази политика за AML/KYC по всяко време, за да гарантира, че остава в съответствие с приложимите закони и разпоредби. Промените влизат в сила веднага след публикуването им на официалния сайт на Fiduвръзка ®. Клиентите и партньорите са поканени редовно да се консултират с политиката, за да бъдат информирани за актуализациите.
11. Въпроси и контакт
За всякакви въпроси или искания за разяснение относно тази политика за AML/KYC, моля, свържете се с нашия екип за съответствие на compliance[@]fidulink.com. Fiduвръзка ® се задължава да третира всички искания по поверителен и професионален начин.
Последна актуализация на 01/10/2024 à 00:01