Политика за AML – KYC

Политика за борба с изпирането на пари (AML) и познаване на клиента (KYC). Fiduвръзка ®

1. Въведение

Политиката за AML и KYC на Fiduвръзка ® има за цел да предотврати и разкрие пране на пари, финансиране на тероризъм или други незаконни дейности, като гарантира стриктно идентифициране на клиентите и непрекъснат мониторинг на транзакциите. Тази политика е създадена, за да отговаря на действащите закони и разпоредби в юрисдикциите, в които Fiduвръзка ® оперира.

2. Цели на политиката

Основните цели на тази политика за AML и KYC са:

• Осигурете съответствие на Fiduвръзка ® с всички приложими закони, разпоредби и насоки за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.
• защитавам Fiduвръзка ® срещу всякаква експлоатация за целите на пране на пари или финансиране на тероризма.
• Прилагане на ефективни процедури за идентифициране на клиенти (KYC) и оценка на рисковете, свързани с техните дейности.
• Наблюдавайте и откривайте всяка подозрителна дейност и я докладвайте на съответните власти, когато е необходимо.

3. Обхват на Политиката

Тази политика се прилага за всички клиенти, партньори, агенти, служители и всяко физическо или юридическо лице, което използва услугите на Fiduвръзка ®. Той обхваща всички продукти и услуги, предлагани от Fiduвръзка ®, както и взаимодействията между Fiduвръзка ® и финансови институции или други трети страни.

4. Процедура „Познай своя клиент“ (KYC).

4.1. Идентификация на клиента

Fiduвръзка ® изисква от всички клиенти, включително физически и юридически лица, да предоставят необходимата информация и документи, за да удостоверят своята самоличност, преди да получат каквато и да е услуга. Необходимата информация включва, но не се ограничава до:

• Физически лица: Пълно име, дата на раждане, националност, настоящ адрес на пребиваване, номер на паспорт или лична карта и заверено копие на документ за самоличност.
• Юридически лица: Име на фирмата, адрес на централно управление, копие от удостоверение за учредяване, устав на дружеството, име и адрес на директорите и мажоритарните акционери, както и документи за самоличност на физическите лица собственици и упълномощени представители.

4.2. Проверка на информацията

Fiduвръзка ® използва надеждни методи за проверка на информацията, предоставена от клиенти, включително, но не само:

• Заверка на оригинални документи или заверени копия.
• Електронна проверка чрез бази данни на трети страни за потвърждаване на автентичността на документите за самоличност.
• Допълнително проучване на лицето или образуванието, за да се определи тяхната репутация и произход.

4.3. Документиране и съхранение на записи

Всички документи, свързани с идентификацията на клиента, ще се съхраняват сигурно от Fiduвръзка ® за минимален период от пет (5) години след края на бизнес отношенията с клиента. Fiduвръзка ® гарантира, че тези данни се съхраняват сигурно и достъпни само за оторизиран персонал.

5. Оценка на риска и непрекъснато наблюдение

5.1. Оценка на риска

Fiduвръзка ® оценява рисковете, свързани с всеки клиент въз основа на критерии като естеството на бизнеса на клиента, източник на средства, юрисдикция на пребиваване и всякакви други индикатори за потенциален риск. Високорисковите клиенти може да бъдат обект на допълнителни прегледи и проверки.

Факторите, които се вземат предвид при оценката на риска, включват, но не се ограничават до:

• Юрисдикции, определени като високорискови от международни организации.
• Сложност на използваните правни структури.
• Видове искани продукти и услуги.
• Необичайни или сложни сделки без явен икономически мотив.

5.2. Непрекъснато наблюдение

Fiduвръзка ® наблюдава текущо транзакциите на клиентите, за да открие подозрителна дейност. Процедурите за наблюдение включват:

• Редовен анализ на транзакциите за откриване на аномалии.
• Контрол на транзакции, надвишаващи определени дефинирани прагове.
• Периодичен преглед на клиентските профили, за да се гарантира, че информацията е актуална и правилна.
• Преоценка на високорискови клиенти с подобрени процедури за надлежна проверка.

6. Докладване на подозрителни дейности

6.1. Идентифициране на подозрителни дейности

Fiduвръзка ® е внимателен към всяка дейност, за която може да се подозира, че представлява пране на пари или финансиране на тероризма. Предупредителните знаци включват, но не се ограничават до:

• Необичайно големи или сложни транзакции, които не отговарят на профила на компанията или клиента.
• Отказ за предоставяне на информация, необходима за проверка на самоличността или транзакциите.
• Използване на правни структури или акаунти на трети страни без видима причина.
• Транзакции към или от високорискови юрисдикции без валидна обосновка.

6.2. Задължително отчитане

Ако се установи подозрителна дейност, Fiduвръзка ® е длъжен да докладва незабавно на компетентните органи на съответната юрисдикция. Докладването ще бъде направено в съответствие със законите за поверителност и професионална тайна.

7. Отговорности и обучение на персонала

7.1. Отговорности на екипа за съответствие

Fiduвръзка ® има специален екип за съответствие, отговорен за прилагането на тази политика за AML/KYC, наблюдение на транзакции и управление на вътрешни разследвания на подозрителни дейности. Този екип също е отговорен за гарантирането на това Fiduвръзка ® спазва законите и разпоредбите, свързани с борбата с прането на пари и финансирането на тероризма.

7.2. Обучение и осведоменост

Всички служители на Fiduвръзка ®, включително агенти и представители, получават редовно обучение относно политиката за AML/KYC, правните задължения и вътрешните процедури. Това обучение включва инструкции как да разпознаете подозрителна дейност, какви действия да предприемете при съмнение и процедури за докладване.

8. Управление на партньори и доставчици

8.1. Due Diligence на партньори и доставчици

Fiduвръзка ® прилага строги мерки за надлежна проверка, за да оцени партньорите, агентите и доставчиците, с които работи. Всеки потенциален партньор подлежи на процес на проверка преди подписване на споразумение за сътрудничество.

8.2. Непрекъснато наблюдение на партньорите

След като се установят отношения, Fiduвръзка ® поддържа непрекъснат мониторинг на своите партньори и може да прекрати всяко партньорство или сътрудничество в случай на откриване на подозрителни дейности или дейности, които противоречат на правилата за съответствие. Fiduвръзка ® си запазва правото да извършва редовни одити, за да провери спазването на стандартите за AML/KYC от своите партньори.

9. Последици от неспазване на политиката за AML/KYC

9.1. Спиране и прекратяване на услугите

Всеки клиент или партньор, който откаже да предостави информацията, необходима за идентификация или проверка на съответствието, или който е заподозрян в незаконни дейности, услугите му ще бъдат спрени или прекратени незабавно от Fiduвръзка ®. Няма да се възстановяват средства и Fiduвръзка ® си запазва правото да докладва инцидента на компетентните органи.

9.2. Дисциплинарни процедури за служители

Служителите на Fiduвръзка ® които не спазват политиките за AML/KYC или които не изпълняват задълженията си за докладване, ще бъдат подложени на дисциплинарни действия, до и включително прекратяване на работа и съдебни действия, в зависимост от тежестта на нарушението.

10. Промяна на Политиката

Fiduвръзка ® си запазва правото да променя тази политика за AML/KYC по всяко време, за да гарантира, че остава в съответствие с приложимите закони и разпоредби. Промените влизат в сила веднага след публикуването им на официалния сайт на Fiduвръзка ®. Клиентите и партньорите са поканени редовно да се консултират с политиката, за да бъдат информирани за актуализациите.

11. Въпроси и контакт

За всякакви въпроси или искания за разяснение относно тази политика за AML/KYC, моля, свържете се с нашия екип за съответствие на compliance[@]fidulink.com. Fiduвръзка ® се задължава да третира всички искания по поверителен и професионален начин.

Последна актуализация на 01/10/2024 à 00:01